蚂蚁配资“人人操盘模式”存疑 涉嫌虚假宣传抽阴故事

来源:互联网新闻 时间:2020-04-29 09:49

近日下发的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》指出,网贷平台不得从事资管、配资和债权转让业务。这条规定不仅让“债权转让”成为网贷业内热议的话题,也让阔别已久的“配资”又回到人们眼前。

事实上,在去年监管层严查场外配资,恒生电子关闭HOMS系统后,股票配资业务也随之沉寂。不过,随着近期股市行情回暖,股票配资业务又有了“死灰复燃”的迹象。“只要有配资需求,配资市场就会一直存在”,有业内人士对《证券日报》记者说道。诚如其所言,本报记者通过百度搜索关键词“配资”,便能找到多家在线配资平台。

据本报记者梳理,目前配资平台的杠杆多为1:5,部分线下配资公司甚至宣称能进行10倍杠杆配资。平台配资的资金来源为两种,一种为平台将配资人的资金需求包装为理财产品,由投资人进行投资完成资金募集。云南八谦律师事务所廖莹律师对本报记者表示,同时对接配资人和投资人的配资平台从业务实质来看就是网贷平台,在现有政策和网贷规定下,在12个月整改期满后就不能做了。

另一种则为平台以自有资金为配资人配资。近日,《证券日报》记者以配资人身份向客服咨询后了解到,在百度搜索“配资”最靠前的一家名为“蚂蚁配资”平台便是该模式。同时,随着本报记者的进一步挖掘,却发现该平台存在着虚假宣传、成立时间不确定、涉嫌异地经营、ICP造假等多个问题。

网站宣传MOM模式名不副实

配资杠杆可高达5倍

通过百度搜索“配资”,在搜索结果中,在位于顶端的“配资”的百度百科下,便是一家名为“蚂蚁配资”的在线配资平台,该平台号称“中国最大最安全的在线配资平台”。根据平台介绍,“蚂蚁配资是为广大投资者提供一个安全、灵活、快捷的交易互动平台。专业为投资者、操盘手提供资金撮合服务,让你的交易策略放大盈利”。网站9月9日晚间数据显示,目前用户累计盈利7345.58万元,送出实盘资金8.69亿元,已累计客户38422位。

而在网站最显著的位置,平台宣称为MOM模式,并给出了详尽的解释,称“MOM即为人人操盘模式,是一种较为新兴的资产管理策略。MOM基金管理人精选若干投资顾问,并授权其做出投资决定,通过动态跟踪、监督、管理他们,即使调整资产配置方案收获收益”。

为何一家股票配资平台的模式会采用基金的模式?就此,《证券日报》记者以配资人身份咨询了平台的客服,该客服却表现出对平台所宣称的MOM模式并不了解,并反问记者是否在问平台是不是采用HOMS系统,根本无法解答该疑问。当记者询问进一步询问平台是否有宣传中的MOM基金管理人或投资顾问时,他则直接表示没有。

在配资比例和费率方面,蚂蚁配资分为“短期策略”以及“中期策略”,实质上就是不同的配资期限。前者为5天-30天,后者为1个月以上,且配资杠杆最高均为5倍。据“短期策略”显示,可申请的实盘资金为5万元-300万元。在具体的操盘规则上,以申请5万元配资为例,配资人需投入风险保证金1万元,总操盘资金为6万元,亏损警戒线为5.6万元,亏损平仓线为5.5万元,资金使用期限为5天-30天,账户管理费为100元/每天。值得一提到是,账户管理费跟随配资金额大小变化,每天的账户管理费用为配资金额的0.2%。

而中期策略即一个月以上使用期限的配资,配资人可投资本金在2万元-500万元之间,同时可以选择1-5倍杠杆。不过,记者通过手动输入本金发现,当本金为100万元时,配资可到5倍,而200万元最多可配400万元,300万元以上则都只能配资1倍。中期策略管理费则是按月收取,以投资10万元本金为例,1-5倍杠杆对应的管理费分别为2000元/月、4000元/月、6000元/月、8800元/月、12000元/月。依此计算,若以10万元本金5倍杠杆配资50万元,管理费的年化费率则高达28.8%。

使用平台账户无权修改密码

券商给平台可乘之机

当记者表明配资意愿时,该客服建议记者进行“中期策略”,并说道,“如果想进行短期配资最好要提前申请,因为现在做短期的比较多,账户基本没有空闲的。”客服口中的“账户”实际上指的是配资人通过平台配资后的交易模式,即在平台申请配资后,平台会给投资人一个券商的账户,配资人只能在该账户中进行交易,并且按照平台的规定,配资人不可以修改资金账号、密码。按照客服的说法,当账户接近预警线时,平台会对配资人进行提示;当账户接近平仓线时,若配资人不追加保证金,平台则会修改账户密码。当记者询问平台修改密码后是否会立即强行平仓,客服则表示这要看配资人还是否愿意追加保证金。

针对这种模式,有业内人士此前在接受《证券日报》记者采访时表示,“在用户缴纳保证金之后,配资资金是打到第三方账户(由与平台合作的证券公司提供)。由于每个账户对应一张银行卡,而银行卡是平台提供的账户和用户进行绑定的,因此配资人是无法提现的,仅能在账户内进行操作,而平台及证券公司则有掌控权。”在这种模式下,配资人处于被动地位,其背后的风险不言而喻。

同时,值得关注的时,早在去年严查场外配资期间,证监会官方微博发布“禁止证券公司为场外配资活动提供便利”,并下发了《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》,要求证券公司对信息系统外部接入管理开展自查,全面梳理外部接入情况及业务开展情况,深入排查信息技术风险和业务合规风险。要求证监局对证券公司的自查情况进行核实。重申证券公司使用外部接入信息系统开展证券业务的禁止性要求。对证券公司因信息系统外部接入引发信息安全事件,以及存在为场外配资活动提供便利、直接或者间接参与非法证券活动等情形的,依法采取行政监管措施。

虽然监管层一再强调“各证券公司不得通过网上证券交易接口为任何机构和个人开展场外配资活动、非法证券业务提供便利”,但是从该客服人员口中所谈及的多个开户的券商来看,部分券商依旧给了场外配资平台可乘之机。

注册时间与客服所言不一致

网站ICP存在造假嫌疑

随着《证券日报》记者的挖掘,发现蚂蚁配资除了涉嫌虚假宣传,还存在违规和造假行为,其中之一便是平台的成立时间存在疑问。根据客服的说法,平台成立于去年,但是当记者想根据企业工商信息进行核实时,却发现翻遍整个网站都没有显示平台所隶属的运营公司名称。于是记者以配资人身份对客服进行询问了解到,该平台所属公司名称为“温州思之创金融信息服务有限公司”,根据“天眼查”显示,该公司的注册时间为2016年2月16日,明显与客服的说法不一致。

还引起记者关注的是,该公司的注册地址为温州市,而该平台给出的客服电话号码却属于上海地区,且客服也表示公司在上海办公。有法务人士在接受本报记者采访时表示,公司该行为涉嫌“异地经营”,根据《公司法》、《企业登记管理条例》等法律规定,企业只能有一个住所,如果需要变更住所的,应当在迁入新住所前申请变更登记,并提交新住所使用证明,如果擅自变更则会受到行政处罚。“一旦被工商行政管理机关查处,可能被处以1万元以上10万元以下的罚款,或者面临警告、罚款、限期办理登记、责令停业整顿、扣缴营业执照甚至吊销营业执照等行政处罚。”

此外,根据蚂蚁配资网站底部的信息显示,平台的ICP号为“沪ICP备15008049号”。本报记者登录工信部ICP/IP地址、域名信息备案管理系统进行查询发现,该ICP号并不存在,而与之相近的ICP号从详情来看也与蚂蚁配资毫无关系。而通过输入网站名称、网站首页网址等方式进行ICP查询时,也无任何相关备案信息。

根据“天眼查”显示的该公司经营范围为“一般经营项目:接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、资金撮合、理财产品推介、民间融资信息服务、投资管理、资产管理、电子商务信息咨询、计算机网络技术研发、技术服务”。可以看出,平台在资金上仅能进行撮合业务。而依客服所言,配资的资金都是来自平台本身。也就是说,平台在资金业务操作上具有放贷的性质。“公司以发放贷款为业务的话,就属于小贷业务,而小贷都需要特许经营”,廖莹对本报记者表示。

这样一家虚假宣传、成立时间不确定、涉嫌异地经营、ICP造假的配资平台为何能出现在百度搜索的最前部呢?对此,百度方面对本报记者表示,“蚂蚁配资等几个排名靠前的配资公司并不是百度广告推广客户,属于蚂蚁配资或其他网站和公司自己通过技术手段做SEO优化,排名靠前了。”

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